納稅人防詐篇

國稅局每年收集並編錄詐騙集團對納稅人施詐的技倆, 以此提高納稅人報稅時的警覺. 雖然詐騙可能隨時發生, 但在報稅時段因有機可乘而詐騙者大肆張狂. 國稅局每年因此種詐騙費盡腦汁, 與司法機關合力抓捕, 卻抓不勝抓, 有道是道高一尺, 魔高一丈. 本篇列出今年國稅局認為最常見的五種詐騙行為, 龥請納稅人注意提防:

  1. 身份偷竊: 詐騙集團利用偷來的身份文件, 佯裝本人報稅, 以獲取不當的退稅. 當您懷疑本人的身份遭人盜用而可能被詐騙者用為不當的報稅時, 應立即通告國稅局身份驗證特遣小組 (Identity Protection Specialized Unit). 國稅局現正致力於防止身份盜用案件. 當國稅局收到雙份或多份由同一納稅人的申報, 或是稅表中 W2 有未為國稅局認定的僱主, 這表示此納稅人或已成了詐騙集團的羔羊. 國稅局會將該退的稅款扣留不發, 而與納稅人一同找出詐騙者與其技倆.
  2. 網路釣魚詐騙 (Phishing): 這是詐騙集團利用伪裝正當的 email 和施詐的網站來騙取您的個人資料. 經常由此管道您寶貴的資料如銀行帳戶及密碼都會被釣走. 如果您發現可疑的發自國稅局或與國稅局有關的機構, 如電子付費系統 (EFTPS), 的email, 請勿打開郵件, 而應將其直接轉遞到國稅局的防釣網站 phishing@irs.gov. 一般而言, 國稅局不會以email 的方式要求納稅人提供個人資料及銀行帳號.
  3. 報稅服務公司詐騙: 每年大約有六成的納稅人使用專業報稅服務公司為其申報. 固然大多數的報稅服務公司提供正確與優良的服務, 但有少數不肖的公司與服務人員卻趁機在無辜的納稅人身上大打抽豐, 如竊取部分退稅款, 強收過高的服務費, 或給予不當的退稅保證等. 現今國稅局已與許多不肖的報稅服務公司打了官司, 而且吊銷了許多使壞的服務員的執照. 今年起, 每一個報稅服務人員替人報稅時都須填入報稅服務身份號碼 (Preparer Tax Identification Number, or PTIN). 以下幾個警訊或可看出不肖的報稅服務員:
  4. ·        不在稅表上簽名或不填入報稅服務身份號碼;

    ·        不肯給予申報影印本;

    ·        自稱會讓國稅局多退稅款;

    ·        自退稅中抽取一定比例作為服務費;

    ·        使用或另加您從未用過的稅表;

                            ·        要您填入不實的資料如收入, 開支等.

     

  5. 隱藏海外收入: 多年來, 許多人有海外收入而隱匿未報. 其中收入包括了海外投資, 海外銀行存款, 或使用代理人經營其事業. 國稅局現正致力於發掘隱藏海外收入者, 與幫助他們的銀行及財務機構. 納稅人報稅時隱藏海外收入是違法的. 一旦被發現將會被罰款甚至坐牢.
  6. 國稅局 “免費的錢” (Free Money) 及社安有關的詐騙: 您或許經常看到或聽到有關國稅局會給付“免費的錢” 的消息. 對許多低收入或老年人來說, 認為只要申請就可以得到, 因而產生了不當的奢望. 詐騙集團利用這種奢望對弱勢團體進行詐騙而收取了高額的費用. 當申請人發現他們的申請遭國稅局駁回時, 詐騙者早已遠走高飛. 關於社安方面的詐騙, 施詐者騙納稅人說國稅局提供某種社安退款及折扣, 以騙取上當者的金錢. 或者施詐者利用上當者該得的退稅而加以虛報, 以騙取部分差額.
  7. (中華總會 報稅服務小組提供)